Sujetos Obligados a la UAFE

La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) es una institución pública dedicada principalmente al control y prevención del lavado de activos. En caso que se ejerzan ciertas actividades, tanto como persona natural o jurídica, se deben enviar informes a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), por ser sujetos obligados.

Son sujetos obligados quienes ejerzan las actividades principales siguientes:

Constructora
Inmobiliaria
Mensajería
Venta de Vehículos
Venta de Joyas
Transporte de Dinero

La UAFE expide resoluciones con los detalles sobre los deberes de cada sujeto obligado, los cuales son de forzoso cumplimiento. En caso de incumplimiento de estas obligaciones con la UAFE, se pueden imponer altas multas.

Para cumplir con los informes de la UAFE se debe contratar a un oficial de cumplimiento, quien es una persona que haya realizado el curso para calificarse como tal, el cual se toma en la UAFE. Hay personas que dan el servicio de oficial de cumplimiento, sin embargo, también se tiene la opción de que algún colaborador de la empresa realice el curso para calificarse. La inscripción al curso se la realiza en la página web institucional de la UAFE. Los informes se envían mediante la cuenta de usuario como sujeto obligado, creada en la página web de la misma institución.

Es importante mencionar que existen más sujetos obligados con la UAFE, además de los mencionados en la lista anterior, que son los siguientes:

Bancos
Cooperativas de Ahorro
Aseguradoras
Fiduciarias
Bolsas de Valores
Casas de Valores
Registros de la Propiedad y Mercantiles
Notarías
Fundaciones
Asociaciones
Cuentas en participación
Consorcios
Abogados (ciertas actividades)
Contadores
Partidos Políticos

En caso que se vaya a ejercer cualquiera de estas actividades, es recomendable seguir los consejos expuestos en este artículo, sin perjuicio de solicitar un asesoramiento personalizado.